Wealth Planning

Strutturazione e protezione del vostro patrimonio

Strutturazione e protezione del vostro patrimonio

La rapida evoluzione delle condizioni e delle tendenze di mercato, compresi i continui sviluppi sul piano regolamentare, richiedono strategie e soluzioni di lungo termine. In EFG, abbiamo un esperto gruppo di Wealth Planners che la possono aiutare in questo processo così delicato e complesso.

Il nostro approccio

I Wealth Planners di EFG lavorano con lei e i suoi consulenti di fiducia per capire la sua struttura familiare e patrimoniale, la sua propensione al rischio e i suoi obiettivi, permettendole così di definire ed attuare le migliori soluzioni alle sue esigenze di pianificazione patrimoniale nel lungo periodo. Grazie al nostro approccio “open architecture”, i Wealth Planners di EFG hanno accesso sia a soluzioni interne che esterne. I prodotti e i servizi offerti dipendono dal domicilio del cliente e da quello della persona giuridica.

La nostra competenza

I Wealth Planners di EFG utilizzano la propria competenza per fornirle una consulenza a 360 gradi legati alla detenzione del patrimonio, tra cui:

Protezione del patrimonio

Soluzioni di diversi ordinamenti, utilizzate in osservanza della normativa locale, possono mitigare il rischio di aggressioni esterne al suo patrimonio personale. Un esempio concreto di protezione del patrimonio.

Un esempio concreto di protezione del patrimonio

Pianificazione successoria

Soluzioni che facilitano il trasferimento di patrimonio alle generazioni future, in accordo con la normativa applicabile (ad esempio, nel rispetto delle norme sulla c.d. “quota legittima”). Un esempio concreto di pianificazione successoria.

Un esempio concreto di pianificazione successoria

Ristrutturazione del patrimonio

La nostra consulenza sulle transazioni, strutture e rischi legati all’utilizzo del proprio patrimonio a scopi personali, familiari o caritatevoli. Un esempio concreto di ristrutturazione del patrimonio.

Un esempio concreto di ristrutturazione del patrimonio

Famiglie internazionali

Le famiglie moderne devono spesso affrontare una situazione multi giurisdizionale, con numerose questioni legali e fiscali che devono essere attentamente affrontate per una pianificazione adeguata e in aderenza alla normativa applicabile.

Trasferimento in altri Paesi

Prima di trasferirsi in un altro Paese, occorre esaminare e intervenire su diverse questioni, in modo da evitare problemi che derivano da un trasferimento non ben programmato.

Pianificazione nel matrimonio

Esistono moltissime considerazioni che devono essere fatte anche per proteggere i più cari, ogni volta che vi sia un cambiamento familiare importante: noi vi aiutiamo dell’affrontarle.

Protezione dei più deboli

Che cosa succederà alle persone a lei care, quando non potranno contare più su di lei? Vi aiutiamo a valutare le possibili scelte per la sua serenità.

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I nostri servizi, su misura per lei

Oltre ad assisterla con la nostra competenza sulle tematiche sopra elencate, per un numero limitato di Paesi, i Wealth Planners di EFG possono fornirle una serie di servizi su misura per aiutarla a realizzare i suoi obiettivi nei campi più complessi, grazie anche al proprio approccio internazionale e “open architecture”. Tali servizi comprendono una vasta gamma di soluzioni in materia di pianificazione patrimoniale, pianificazione successoria, ristrutturazione patrimoniale o trasferimento in altri Stati. Grazie ai nostri servizi su misura di Wealth Planning, possiamo lavorare insieme in modo da essere il vostro referente di fiducia.

La nostra cassetta degli attrezzi

Nell’affrontare le richieste di Wealth Planning del cliente, occorre spesso ricorrere a strumenti di “alta precisione” da maneggiare con estrema cura, e da mani esperte. EFG la può aiutare nella comprensione di tali strumenti e nella navigazione tra i differenti consulenti esterni o la può assistere direttamente grazie alla nostra società di servizi EFG Wealth Solutions.

Ad esempio, una discussione con i nostri Wealth Planners riguardo ai possibili “strumenti” con lei o con il suo consulente di fiducia, potrebbe avere a oggetto (a seconda del suo Paese) l’uso dei trust e dei fondi “Private Label” (entrambi offerti internamente anche da EFG Wealth Solutions), atti di donazione, testamenti, patti successori, soluzioni assicurative, regimi di favore per clientela HNWI o per family office, strumenti pensionistici, patti di famiglia e mandati fiduciari, per citarne alcuni.

In tutti questi casi, i nostri Wealth Planners saranno in grado di supportarla nella navigazione tra le possibili soluzioni offerte nel mercato od offrirle delle nostre soluzioni interne.

Le nostre soluzioni interne

EFG Wealth Solutions

Il trust è un istituto legale che consente ad un soggetto (il settlor/grantor o disponente) di trasferire beni a un terzo soggetto (il trustee) in modo che questi siano amministrati in favore dei soggetti scelti dal settlor (i beneficiari), secondo le disposizioni date da quest’ultimo in forma scritta. I trust sono esistiti nei Paesi di common law da secoli e si sono evoluti fino a diventare strumenti estremamente efficienti per raggiungere scopi di gestione patrimoniale e di pianificazione successoria.

In EFG Wealth Solutions, un competente team di professionisti ha le competenze per gestire complesse situazioni transfrontaliere, cercando tuttavia di semplificare le cose per i clienti. Il team lavora a stretto contatto con il Wealth Planner e il Client Relationship Officer del cliente, in modo da ottenere soluzioni che rispecchino gli obiettivi e le necessità individuali di quest’ultimo.

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EFG Fund Services

I fondi “Private Label” possono essere strutturati in diverse forme, ma tutte garantiscono a un gruppo di investitori l’accesso a valori ad alto valore in modo da suddividere il rischio e i costi della struttura. I fondi “Private Label” offrono un alto grado di flessibilità, in relazione alle attività da detenere, ma devono essere gestiti in conformità con regolamenti in continua evoluzione sia a livello di legislazione nazionale che a livello internazionale.

EFG Fund Services è una società, interamente partecipata da EFG Wealth Solutions (Jersey) Limited, che opera da Jersey, Guernsney e Lussemburgo e che fornisce servizi a una serie di fondi non retail. Lavora con gestori d’investimenti alternative per fornire servizi amministrativa a fondi aperti e chiusi nei centri finanziari più importanti a livello globale

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Le nostre soluzioni “open-architecture”

Un network di professionisti e fornitori di servizi lavora con i Wealth Planners di EFG per individuare e mettere in atto le soluzioni adatte a lei, se non è possibile ricorrere a soluzioni interne o se lei o il suo consulente di fiducia vuole agire in questo senso. Nel corso degli anni, abbiamo sviluppato una vasta rete di professionisti esterni che possono assisterla nel trovare una soluzione alle sue necessità individuali.

Facendo leva sulla nostra esperienza e sul nostro network, i nostri Wealth Planner la possono assistere nei rapporti con professionisti terzi di sua fiducia, ad esempio in materia di:

  1. soluzioni assicurative (a dipendenza del Paese)
  2. tematiche fiscali e legali
  3. Altre tematiche personalizzate (disponibile solo in certi paesi): ad esempio, la costituzione di un suo family office; come detenere collezioni di arte o di automobili; come trasferire la vostra eredità culturale, ecc.

Contattateci

La invitiamo a compilare il seguente formulario per qualsiasi informazione in relazione ai nostri prodotti/servizi.

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